Questionário Financeiro Inicial

Nome completo *

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E-mail *

Sobre sua família

Você possui dependentes financeiros?

Não

Sim. Quantos?

Há alguém que contribui financeiramente para a renda familiar?

Não Sim

Você gostaria que o planejamento considerasse a renda e as despesas familiares?

Sim Não

Sua renda média mensal (líquida) é de aproximadamente:

Até R$ 3.000 R$ 3.001 a R$ 5.000 R$ 5.001 a R$ 10.000 R$ 10.001 a R$ 20.000 Acima de R$ 20.000

Sua renda é:

Fixa Variável Fixa + variável Empresarial/autônoma

Possui outras fontes de renda?

Não

Sim. Quais?

Gastos por categoria Se não souber o valor exato, informe uma estimativa. Valores em reais.

Moradia

R$

Alimentação

R$

Transporte

R$

Educação

R$

Saúde

R$

Lazer

R$

Viagens

R$

Assinaturas

R$

Compras

R$

Outros

R$

Total mensal estimado R$ 0

Você sabe exatamente quanto gasta por mês?

Sim Tenho uma estimativa Não

Atualmente, você consegue guardar dinheiro todos os meses?

Sim, regularmente Às vezes Raramente Não consigo guardar

Valor médio que consegue guardar por mês

R$

Quantos cartões de crédito utiliza?

Qual é aproximadamente o limite total?

R$

Qual é sua média mensal de gastos no cartão?

R$

Você costuma parcelar compras?

Nunca Raramente Frequentemente

Já precisou pagar apenas o mínimo da fatura ou entrar no rotativo?

Não Sim

Você possui atualmente: Marque todos que possuir.

Empréstimo pessoal Consignado Financiamento imobiliário Financiamento de veículo Parcelamento de cartão Crédito empresarial Outros Não possuo dívidas

Detalhes de cada dívida Instituição, tipo, saldo, parcela, parcelas restantes e taxa de juros.

Qual dessas dívidas mais incomoda você atualmente?

Você possui uma reserva para emergências?

Não

Sim. Valor aproximado:

Se sua renda parasse hoje, por quanto tempo conseguiria manter seu padrão de vida?

Menos de 1 mês 1 a 3 meses 3 a 6 meses 6 a 12 meses Mais de 12 meses Não sei

Você possui investimentos atualmente?

Não Sim

Valor aproximado total investido:

Até R$ 10 mil R$ 10 mil a R$ 50 mil R$ 50 mil a R$ 100 mil R$ 100 mil a R$ 500 mil Acima de R$ 500 mil Prefiro informar posteriormente

Você entende como seus investimentos funcionam?

Sim Tenho conhecimento básico Tenho pouca segurança Não

Você sabe quanto seus investimentos estão rendendo atualmente?

Sim Aproximadamente Não

Você possui:

Imóvel próprio Imóvel financiado Veículo Empresa/participação empresarial Investimentos Previdência Outros bens relevantes

Valor aproximado do patrimônio que gostaria de considerar no planejamento

R$

Qual é o seu principal objetivo financeiro hoje?

Em quanto tempo gostaria de alcançá-lo?

Até 1 ano 1 a 3 anos 3 a 5 anos 5 a 10 anos Mais de 10 anos

Quanto você estima que precisará para alcançar esse objetivo?

R$

Onde você gostaria de estar financeiramente daqui a 5 anos?

E daqui a 10 anos?

O que significa "ter uma vida financeira tranquila" para você?

Qual dessas frases mais representa você?

Gasto mais do que gostaria. Gasto praticamente tudo que ganho. Consigo guardar, mas sem planejamento. Tenho uma boa organização financeira. Invisto regularmente. Já tenho patrimônio, mas quero estruturar melhor. Não sei exatamente como está minha situação financeira.

O que você acredita que mais atrapalha sua vida financeira?

Conhecimento sobre investimentos

Como você classificaria seu conhecimento?

Iniciante Básico Intermediário Avançado

Você já investiu em produtos com possibilidade de oscilações de mercado?

Não Sim

Como você se sente diante da possibilidade de seu investimento apresentar uma queda temporária?

Ficaria muito preocupado(a) e provavelmente venderia. Ficaria preocupado(a), mas aguardaria. Aceitaria a oscilação pensando no longo prazo. Estou acostumado(a) com oscilações. Não sei como reagiria.

Importante: essas perguntas ajudam no diagnóstico, mas não substituem eventual processo formal de suitability/perfil do investidor quando exigido.

Relacionamento com dinheiro

Qual dessas situações mais representa você?

Tenho medo de gastar. Tenho dificuldade de controlar gastos. Tenho dificuldade de guardar. Tenho dificuldade de investir. Tenho dinheiro, mas não sei se estou fazendo as melhores escolhas. Tenho patrimônio, mas não tenho planejamento. Quero aprender mais sobre dinheiro. Quero simplesmente ter mais tranquilidade financeira.

Existe alguma decisão financeira importante que você precisa tomar atualmente?

O que você gostaria de conseguir ao final do nosso trabalho?

Qual seria o principal resultado que faria você considerar a consultoria um sucesso?

Existe alguma preocupação financeira que você gostaria de compartilhar antes da nossa primeira reunião?

Documentos para a análise

Para determinados planos de consultoria, poderemos solicitar documentos ou informações complementares, como: extratos; faturas de cartão; contratos de empréstimos; contratos de financiamento; comprovantes de investimentos; informações patrimoniais.

Os documentos serão utilizados exclusivamente para a finalidade contratada e deverão ser tratados conforme as regras aplicáveis de proteção de dados e confidencialidade.

Declaração do cliente

Declaro que as informações fornecidas neste questionário são verdadeiras e representam, de forma aproximada, minha situação financeira atual. Estou ciente de que o planejamento será elaborado com base nas informações fornecidas por mim e poderá ser atualizado conforme mudanças na minha situação financeira e nos meus objetivos. *

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ALINE LIMA

Sobre sua família

Conhecimento sobre investimentos

Relacionamento com dinheiro

Documentos para a análise

Declaração do cliente

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