Aline Lima

Planejamento Financeiro & Patrimonial

+17 anos de experiência no mercado financeiro · C-Pro I | C-Pro R — ANBIMA "Mais clareza para o seu dinheiro. Mais estratégia para os seus objetivos."

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Etapa 1 de 12 8%
Estado civil *
Se você faz mais de uma coisa, coloque a principal.

Sobre sua família

Você possui dependentes financeiros? Pessoas que dependem da sua renda para viver — filhos, pais, cônjuge.
Há alguém que contribui financeiramente para a renda familiar? Por exemplo: cônjuge, filhos ou pais que ajudam nas contas da casa.
Você gostaria que o planejamento considerasse a renda e as despesas familiares?
Sua renda média mensal (líquida) é de aproximadamente: É o valor que realmente cai na sua conta por mês, já descontados impostos e INSS. Se varia, faça uma média dos últimos meses.
Sua renda é:
Possui outras fontes de renda? Aluguel, pensão, aposentadoria, rendimento de aplicações, trabalhos extras.
Gastos por categoria Se não souber o valor exato, informe uma estimativa. Valores em reais.
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Total mensal estimado R$ 0
Você sabe exatamente quanto gasta por mês?
Atualmente, você consegue guardar dinheiro todos os meses?
O que sobra no fim do mês e você consegue não gastar.
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Some o limite de todos os cartões, mesmo os que você quase não usa.
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O valor médio da fatura por mês, somando todos os cartões.
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Você costuma parcelar compras?
Já precisou pagar apenas o mínimo da fatura ou entrar no rotativo? Rotativo é quando você paga só uma parte da fatura e o restante fica para o mês seguinte, com juros.
Você possui atualmente: Marque todos que possuir.
Instituição, tipo, saldo, parcela, parcelas restantes e taxa de juros.
As que você marcou acima aparecem primeiro na lista.
Você possui uma reserva para emergências? É o dinheiro separado para imprevistos — desemprego, saúde, um conserto em casa — e que dá para sacar rápido. Não conte o dinheiro do dia a dia nem o que está investido a longo prazo.
Se sua renda parasse hoje, por quanto tempo conseguiria manter seu padrão de vida? Pense em quanto tempo daria para pagar suas contas usando só o que já tem guardado.
Você possui investimentos atualmente? Vale qualquer valor aplicado, inclusive poupança.
Onde possui recursos atualmente?
Valor aproximado total investido: Some tudo o que está aplicado, em qualquer banco ou corretora.
Você entende como seus investimentos funcionam?
Você sabe quanto seus investimentos estão rendendo atualmente?
Você possui: Bens de valor que você tem hoje, mesmo que ainda esteja pagando por eles.
Valor aproximado de mercado — quanto valeria se fosse vender hoje.
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Quais são seus principais objetivos financeiros? Marque quantos desejar.
Entre tudo que marcou, qual é o mais importante para você agora?
Em quanto tempo gostaria de alcançá-lo?
Se não souber, coloque um valor aproximado. Podemos ajustar depois.
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De 0 a 10, como você avalia sua organização financeira atualmente?
0 — completamente desorganizada 10 — completamente organizada
Qual dessas frases mais representa você?

Conhecimento sobre investimentos

Como você classificaria seu conhecimento?
Você já investiu em produtos com possibilidade de oscilações de mercado? São produtos que podem subir ou cair de valor, como ações e fundos — diferente da poupança, que só sobe.
Como você se sente diante da possibilidade de seu investimento apresentar uma queda temporária?
Importante: essas perguntas ajudam no diagnóstico, mas não substituem eventual processo formal de suitability/perfil do investidor quando exigido.

Relacionamento com dinheiro

Qual dessas situações mais representa você?
Não existe resposta certa. Escreva do seu jeito, com as suas palavras.

Documentos para a análise

Para determinados planos de consultoria, poderemos solicitar documentos ou informações complementares, como: extratos; faturas de cartão; contratos de empréstimos; contratos de financiamento; comprovantes de investimentos; informações patrimoniais.

Os documentos serão utilizados exclusivamente para a finalidade contratada e deverão ser tratados conforme as regras aplicáveis de proteção de dados e confidencialidade.

Declaração do cliente

Recebemos suas respostas.

Obrigada por dedicar esse tempo. Suas informações já chegaram até a Aline e serão analisadas antes da nossa primeira reunião.

Desenvolvido para Aline Lima — Planejamento Financeiro & Patrimonial.